とても役に立つ！遺言・年金セミナー開催報告
～心のこもった美味しいランチと目から鱗が落ちたようなセミナー～
2025年5月24日、ヒューストン日本人会主催の「とても役に立つ遺言・ソーシャルセキュリティーセミナー」が開催されました。このセミナーは、ヒューストン在住の八木弁護士と、ロスから来られた堤コンサルタントが、遺言書の必要性と意外と知らないソーシャルセキュリティ、介護保険等について分かりやすく解説する目的で行われました。
午後1時、まず名物「大人のお子さまランチ」からスタート。
料理研究家の市丸しのぶさんが心をこめられた素晴らしい料理を皆さんで味わいながらリラックスした雰囲気になった所で、八木弁護士による遺産相続についての講演が始まりました。特に、遺言書は残された方達がスムーズに相続できるようにするためにも、早めの準備が必要と強調されました。
続いて堤カウンセラーから、ソーシャルセキュリティプログラムの解説を身近な具体例を示しながらお話しいただきました。参加者は、真剣に相槌を打ちながら聞き入っていました。
休憩を挟み、今度はリタイヤメントの場所、介護問題、資金準備についての詳細な説明の後、質疑応答となりました。堤カウンセラーには翌日も個人的に質問された方がいらしたそうで、丁寧にご対応いただきました。
続いて堤カウンセラーから、ソーシャルセキュリティプログラムの解説を身近な具体例を示しながらお話しいただきました。参加者は、真剣に相槌を打ちながら聞き入っていました。休憩を挟み、今度はリタイヤメントの場所、介護問題、資金準備についての詳細な説明の後、質疑応答となりました。
堤カウンセラーには翌日も個人的に質問された方がいらしたそうで、丁寧にご対応いただきました。
なお、参考までに堤カウンセラーの講演内容は、以下の通りでした。
【トピック１】ソーシャルセキュリティー
ソーシャルセキュリティーのプログラムには沢山のルールがあります。その為、正しい情報と知識がないまま受給を始めてしまう人も多く、アメリカの一般家庭での受給損失額は11万ドル以上と言われています。プログラムを正しく理解して、ぜひ最大受給を目指しましょう。
【トピック２】リタイヤメントの場所、介護の問題、老後の資金準備
アメリカか日本、どちらでリタイヤを迎えるか決めていらっしゃいますか？
決めている場合は、確実な方向性をもって早めに計画を始めましょう。もしも未定の場合は、日米どちらでも使える介護保険や、米国在住だからこそ持てる金融商品を上手く使い、安心できるリタイヤメントプランニングを始めましょう。
【講演のポイント要約――覚えておいた方が良い事】
①たとえ1年半でも、アメリカで働いてSS TAXをおさめていれば、受給資格がある可能性がある。
②受給を始めていても、SSの受給額を上げることができる可能性もある。
③アメリカに来たことがない、来ることがない、出会っていない、SSナンバーのない未来の配偶者（？）もアメリカのSSを受け取る可能性がある。
④離婚しても、10年結婚していたら、びっくりするようなベネフィットを受給する可能性があること。
⑤ご夫婦で受給開始のタイミングを相談する大切さを認識したこと。
⑥アメリカで購入できる介護保険で、将来日本でも使えるタイプのものがあるということと、そのメリット。
⑦一口に介護保険、といっても、色々な種類があること。
⑦アメリカの個人年金を日本人が使うとどうしてお得なのかということ。
⑧ある程度の年齢になったら、お金を【育てる】だけよりも、【守りながら育てる】という意識を持つ重要性。
⑨59歳半になると、色々とプランニングの選択肢が増える事。
⑩SSシステムを存続させるために、色々な努力、また、ルールが作られUpdateされている事。
＊＊とっても役に立つ「年金&遺言」セミナーに参加された皆さんからの感想＊＊
ご感想１
【セミナーでは、“ソーシャルセキュリティプログラムの全てを網羅しているのでは”と思うほどの項目を細かく丁寧に説明してくださり、プログラムについて深い知識がない私でも、非常にわかりやすかったです。このセミナーに参加して、本当に良かったです。
セミナーを通して、幾つかの例を挙げてくださったので、より理解しやすかったです。また、ソーシャルセキュリティのプログラムについての説明では、よく見落としてしまう部分も細かく丁寧に説明して下さいました。そして、日本へ帰国する場合とそうでない場合の金融商品の違いについては、お恥ずかしながら知らない事だらけでした。
このセミナーに参加して、なんとなく知っていたソーシャルセキュリティのプログラムがよりわかり、数ある金融商品の中で、自分に合った商品を購入する際の手助けになると思いました。正に“とっても役に立つ！”セミナーでした。
最後に、このセミナーを開催してくださったヒューストン日本人会、美味しい「大人のお子様ランチ」をご準備してくださった料理研究家のしのぶさん、そして、時間をたっぷり遣って、とても丁寧に、時には笑いも入れて説明をしてくださったカウンセラーの堤さん。本当にありがとうございました。】
ご感想２
【単なる知識の伝達だけでなく、考え、行動する動機を頂けました。
未知は、無知であり、本来得られるメリット（機会）をみすみす逃している＝損失ですね。
これまで不動産投資や他の不労所得は意識して行っていましたが、年金ベネフィットや保険という視点は、盲点でした。早速、IRAのポートフォリオの見直しやSSのベネフィットについて計画し直しています。無駄に支払っていた掛け捨ての生命保険は解約し、それだけで月の支払いを削減できました。
今回のセミナーで、盲点に光を当てて下さり感謝します。】
ご感想３
【長年、アメリカで弁護士として活動されて来られた八木さん、年金カウンセラーとして活動されて来られた堤さんの両エキスパートから非常に有益な情報を提供して頂きました。八木さんからは遺言を作成しておくことの重要さとその仕方について説明していだだきました。堤さんからは、アメリカの年金や生命保険のことについて日本との違いも含めて詳しく説明して頂きました。ハッキリとした知識が無かった私にとっては目から鱗が落ちた感じです。
セミナーが始まる前に、料理研究家のしのぶさんによる心のこもった美味しいランチで和やかな雰囲気を作っていただいたのは、最高の演出でした。本当に有意義で楽しい時間を過ごさせて頂きました。】
ヒューストン日本人会は、地域の日本人同士が交流し、互いに支え合う環境を提供する活動を行っています。今回のセミナーもその一環として、多くの方々に喜んでいただけたことを大変嬉しく思います。
イベントの最後には、「またこのようなセミナーをお願いしたい」という声が多く寄せられました。今後も、コミュニティの活性化を目的としたイベントを積極的に企画し、さらに素晴らしい時間を共有できるよう努めてまいります。
公認ソーシャルセキュリティ・アナリスト
ファイナンシャルプランナー
堤さとこさん
個別相談、お問合せは以下のリンクからどうぞ
https://www.fpesusa.com/
